淨值
該檔基金所有級別/幣別
| 級別 | 成立日期 | 限法人? | 配息方式 | 基金規模 | 計價幣別 | 最新淨值 | 漲跌 | 漲跌福 | 年初至今績效 | 1年績效 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 新台幣A(不配息) | 2022/11/04 | 無限制 | 不配息 | 台幣41.82億 | 台幣 | 10.8091 | -0.00 | -0.03% | +3.95% | +6.62% | 本頁基金 |
| 新台幣B(配息) | 2022/11/04 | 無限制 | 配息 | 台幣20.14億 | 台幣 | 9.6652 | -0.00 | -0.03% | +3.23% | +5.86% | 看詳情 |
| 美元A(不配息) | 2022/11/04 | 無限制 | 不配息 | 台幣4,890萬 | 美元 | 11.0625 | +0.02 | +0.15% | +1.94% | +6.83% | 看詳情 |
| 美元B(配息) | 2022/11/04 | 無限制 | 配息 | 台幣1,996萬 | 美元 | 9.8929 | +0.01 | +0.15% | +1.24% | +6.09% | 看詳情 |
| 所有級別累計 | 台幣84.11億 | ||||||||||
基金績效 (累計報酬率)
| 原幣績效 | 參考ETF績效 | 同類排名 | 贏過同類基金 | |
|---|---|---|---|---|
| 1個月 | -0.74% | -1.64% | 21/158 | 87% |
| 3個月 | -1.20% | -2.03% | 62/158 | 61% |
| 6個月 | +2.36% | +2.83% | 125/158 | 21% |
| 1年 | +6.62% | +5.41% | 90/158 | 43% |
| 3年 | -- | -7.50% | -- | -- |
| 5年 | -- | -2.40% | -- | -- |
| 10年 | -- | +14.11% | -- | -- |
| 15年 | -- | +37.87% | -- | -- |
年度報酬率
| 原幣績效 | 參考ETF績效 | 同類排名 | 贏過同類基金 | |
|---|---|---|---|---|
| 今年以來 | +3.95% | +0.75% | 27/158 | 83% |
| 2023年 | +5.40% | +5.65% | 76/158 | 52% |
| 2022年 | -- | -13.03% | -- | -- |
| 2021年 | -- | -1.77% | -- | -- |
| 2020年 | -- | +7.48% | -- | -- |
| 2019年 | -- | +8.46% | -- | -- |
| 2018年 | -- | +0.10% | -- | -- |
| 2017年 | -- | +3.55% | -- | -- |
| 2016年 | -- | +2.41% | -- | -- |
| 2015年 | -- | +0.48% | -- | -- |
| 2014年 | -- | +6.00% | -- | -- |
| 2013年 | -- | -1.98% | -- | -- |
| 2012年 | -- | +3.76% | -- | -- |
| 2011年 | -- | +7.69% | -- | -- |
| 2010年 | -- | +6.37% | -- | -- |
| 2009年 | -- | +2.98% | -- | -- |
| 2008年 | -- | +7.39% | -- | -- |
申購贖回
整檔基金申購贖回金額統計最新資料：2024年10月
| 申購金額 (台幣) | 贖回金額 (台幣) | 淨申贖金額 (台幣) | |||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 月份 | 整檔基金總計 | 同類排名 | 贏過同類基金 | 整檔基金總計 | 同類排名 | 贏過同類基金 | 整檔基金總計 | 同類排名 | 贏過同類基金 |
| 過去1個月合計(2024.10) | +9.1億 | 61/158 | 61% | -1.4億 | 87/158 | 45% | +7.7億 | 61/158 | 61% |
| 過去3個月合計(2024.10~2024.08) | +37.1億 | 66/158 | 58% | -5.6億 | 98/158 | 38% | +31.4億 | 38/158 | 76% |
| 過去6個月合計(2024.10~2024.05) | +53.5億 | 66/158 | 58% | -8.6億 | 87/158 | 45% | +44.9億 | 38/158 | 76% |
| 過去12個月合計(2024.10~2023.11) | +71.4億 | 75/158 | 53% | -13.3億 | 97/158 | 39% | +58.1億 | 61/158 | 61% |
配息
歷史配息紀錄
風險波動
過去重大事件最大跌幅 (Max Drawdown)
波動幅度 (標準差)
| 區間 | 本基金 | 參考ETF |
|---|---|---|
| 1年 | 5.54% | 6.95% |
| 3年 | -- | 8.30% |
| 5年 | -- | 6.72% |
| 10年 | -- | 5.24% |
| 15年 | -- | 4.61% |
持股/持倉明細
前十大持股/持倉資料時間：2024年10月
| 類股配置 | 佔比 |
|---|---|
United States Treasury Note/Bond | 6.19% |
United States Treasury Note/Bond | 2.73% |
United States Treasury Inflation Indexed Bonds | 2.67% |
United States Treasury Note/Bond | 1.81% |
Duke Energy Corp | 1.25% |
United States Treasury Inflation Indexed Bonds | 1.10% |
JPMorgan Chase & Co | 1.03% |
BAT Capital Corp | 0.99% |
United States Treasury Bill | 0.89% |
Bristol-Myers Squibb Co | 0.86% |
Wells Fargo & Co | 0.86% |
Charter Communications Operating LLC / Charter Communications Operating Capital | 0.85% |
AbbVie Inc | 0.77% |
買賣週轉頻率
本基金總資產 (AUM) 買賣週轉頻率
基金費用
基金內扣費用(每年於淨值扣減)
| 2023年 | 2022年 | |
|---|---|---|
| 本基金費用率 | 1.21% | 0.19% |
| 經理費率(每年) | 1% | |
| 保管費率(每年) | 0.20% | |
| 同類基金平均 | 1.28% | 1.25% |
| 同類基金最高 | 2.90% | 2.93% |
| 同類基金最低 | 0.00% | 0.04% |
基金外收項目(一次性額外收取)
基本資訊
基本資料
- 基金名稱國泰美國優質債券基金-新台幣A(不配息)
- ISIN CodeTW000T3792A6
- 境內境外境內
- 成立日期2022/11/04
- 基金類型債券型
- 基金組別美國綜合債券
- 此級別基金規模台幣41.82億 (2024/10/31)
- 基金總規模台幣84.11億 (2024/10/31)
- 配息方式不配息
- 基金註冊地台灣
- 經理人鄭易芸
- 管理公司A0037-國泰證券投資信託股份有限公司
- 保管銀行第一商業銀行
參考指數與ETF
投資地區
中華民國境內及境外
投資標的
中華民國境內之政府公債、公司債、轉換公司債、交換公司債、附認股權公司債、金融債券、依金融資產證券化條例公開招募之受益證券或資產基礎證券、依不動產證券化條例募集之不動產資產信託受益證券、經金管會核准於國內募集發行之國際金融組織債券、債券型基金及貨幣市場型基金受益憑證。外國之有價證券:1、在中華民國境外之國家或地區進行交易,並由外國國家或地區或機構所保證、發行、承銷或註冊掛牌之債券(含政府公債、公司債、次順位公司債、轉換公司債、交換公司債、附認股權公司債、金融債券、次順位金融債券、金融資產證券化之受益證券或資產基礎證券、不動產資產信託受益證券、由金融機構所發行具損失吸收能力之債券、符合金融主管機關所定合格資本工具之具損失吸收能力之債券及符合美國Rule 144A規定之債券及本國企業赴海外發行之公司債)。2、經金管會核准或生效得募集及銷售之外國基金管理機構所發行或經理之債券型(含固定收益型)及貨幣市場型境外基金;於外國證券集中交易市場及經金管會核准之店頭市場交易之封閉式債券型及貨幣市場型基金受益憑證、基金股份、投資單位及追蹤、模擬或複製標的指數表現之ETF(含槓桿型ETF、反向型ETF)。
本基金適合之投資人屬性分析
本基金為債券型基金,主要投資於美國市場由公司或機構所保證、發行、承銷或註冊掛牌之 債券,且本基金亦投資非投資等級債券,該債券違約風險相對較高,投資人應充分了解基金 投資特性與風險。基金定位屬於一般開放式債券型基金,適合追求低風險、低報酬及長期穩 健績效之投資人,投資人宜斟酌個人之風險承擔能力及資金之可運用期間長短後辦理投資。
投資特色
1) 本基金主要投資於美國企業所發行之債券及美國政府、機構債(以投資等級債券為 主),可參與美國身為全球重要經濟地位之優勢、分享美國企業之營運成果,跟隨 美國聯準會升降息循環造就的投資機會,從中獲取固定票息收益與資本增值空間。 2) 精選美國優質債券、參與企業穩健營運佳績。投資標的為美國優質債券,優質的債 券係有其選券標準,如精選體質優良的企業,需俱備抵禦景氣波動的能力、債券信 評等級較高、違約風險機率相對低等特點。此外,投資等級債券跟股市漲跌相關性 低,可當作投資分散風險的選擇之一。 3) 本基金可視市場情況最多配置兩成投資於非投資等級債券,以獲取潛在的資本利 得空間以及較高的票息收入。經理公司致力透過嚴謹的信用分析機制,在提高獲 利機會的同時嚴控風險,兼顧投資效益及資金安全。
基本投資方針及範圍
經理公司應以分散風險、確保基金安全,並積極追求長期之投資利得及維持收益安定為目標。 以誠信原則及專業經營方式,將本基金投資於中華民國及外國之有價證券。並依下列規範進 行投資: (1) 本基金整體債券投資組合之加權平均存續期間應在 1 年以上(含)。但本基金成立未滿 3 個月或信託契約終止前 1 個月者,不在此限。 (2) 原則上,本基金自成立日起 6 個月後,應符合下列投資比例之限制: 1) 投資於「美國優質債券」之總金額不得低於本基金淨資產價值之 60%(含);所謂 「美國優質債券」須同時符合下列條件: A. 於美國證券交易所或美國店頭市場交易之債券,或由美國政府、其行政機構或 機關所保證、發行、承銷、註冊掛牌之債券;或依據彭博(Bloomberg)資訊系 統顯示,該債券之涉險國家(country of risk)為美國。 B. 債券之信用評等或債券保證人、發行人之長期信用評等,符合標準普爾 (Standard & Poor’s)評等等級 BBB-以上(含)或穆迪投資者服務公司 (Moody’s Investors Service)評等等級 Baa3 以上(含)或惠譽國際信用評 等公司(Fitch Ratings)評等等級 BBB-以上(含)之其中二家信用評等機構評 定等級。 2) 本基金投資於由金融機構發行具損失吸收能力之債券之投資總金額不得超過本基 金淨資產價值之 30%(不含),並應符合經金管會規定之信用評等機構評定達一定 等級以上,詳如最新公開說明書。如有關法令或相關規定修正者,從其規定。 ◼ 前述所稱「金管會規定之信用評等機構評定達一定等級以上」如下,如有關法 令或相關規定修正者,從其規定: A. 經 S&P Global Ratings 評定,發行評等達 BB 級(含)以上。 B. 經 Moody'S Investors Service 評定,發行評等達 Ba2 級(含)以上。 C. 經 Fitch Ratings Ltd, 評定,發行評等達 BB 級(含)以上。 D. 經中華信用評等股份有限公司評定,發行評等達 tw BB 級(含)以上。 E. 經澳洲商惠譽國際信用評等股份有限公司台灣分公司評定,發行評等達 BB(tw)級(含)以上。 3) 本基金投資於「非投資等級債券」之投資總金額不得超過本基金淨資產價值之 20% (含)。所謂「非投資等級債券」係指未達金管會規定之信用評等等級或未經評等之 外國債券。金管會所規定之信用評等機構評定等級詳如最新公開說明書。如有關法 令或相關規定修正者,從其規定。 4) 前述所稱「非投資等級債券」係指下列債券,如有關法令或相關規定修正者,從其 規定: A. 中央政府債券:發行國家主權評等未達金管會所規定之信用評等機構評定等級。 B. 前述 A 以外之債券:該債券之債務發行評等未達金管會所規定之信用評等等 級或未經信用評等機構評等。但轉換公司債、未經信用評等機構評等之債券, 其債券保證人之長期債務信用評等符合金管會所規定之信用評等機構評定達 國泰投信 國泰美國優質債券基金(本基金有一定比重得投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金) 第4頁 一定等級以上或其屬具優先受償順位債券且債券發行人之長期債務信用評等 符合金管會所規定之信用評等機構評定達一定等級以上者,不在此限。 C. 金融資產證券化之受益證券或資產基礎證券、不動產資產信託受益證券 (REATs):該受益證券或基礎證券之債務發行評等未達金管會所規定之信用 評等機構評定等級或未經信用評等機構評等。 ◼ 前述所稱「金管會規定之信用評等等級」如下,如有關法令或相關規定修正者, 從其規定: 信用評等機構名稱 信用評等等級 中華信用評等股份有限公司(僅非投資等級債券適 用) twBBB澳洲商惠譽國際信用評等股份有限公司台灣分公司 (僅非投資等級債券適用) BBB-(twn) A.M. Best Company, Inc. bbbDBRS Ltd. BBBFitch, Inc. BBBJapan Credit Rating Agency, Ltd. BBBMoody’s Investor Services, Inc. Baa3 Rating and Investment Information, Inc. BBBStandard & Poor’s Rating Services BBBEgan-Jones Rating Company BBBKroll Bond Rating Agency BBBMorningstar, Inc. BBB5) 本基金所持有之任一外國債券,嗣後如因信用評等等級調整,或有關法令或規定修 正非投資等級債券之規定者,不受前述第 1)至 3)所定投資比例限制,惟經理公司應 於前開事由發生之日起 3 個月內採取適當處置。 (3) 前述 8(2)所列 2)款之外國債券,不包括以國內有價證券、本國上市或上櫃公司於海外 發行之有價證券、國內證券投資信託事業於海外發行之基金受益憑證、未經金管會核准 或申報生效得募集及銷售之境外基金為連結標的之連動型或結構型債券。如有關法令 或相關規定修正者,依修正後之規定。 (4) 但依經理公司之專業判斷,在特殊情形下,為分散風險、確保基金安全之目的,得不受 前述(2)投資比例之限制。所謂特殊情形,係指: 1) 本基金信託契約終止前 1 個月;或 2) 依本基金最近結算日投資所在國或地區之資產比重計算,達本基金淨資產價值 20% 以上之任一投資所在國之證券交易所或店頭市場有下列任一情形發生時: A. 投資所在國發生政治性與經濟性重大且非預期之事件(如政變、戰爭、能源危 機、金融危機、恐怖事件等)、法令政策改變及其他不可抗力之情事,造成該國 或地區金融市場暫停交易。 國泰投信 國泰美國優質債券基金(本基金有一定比重得投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金) 第5頁 B. 投資所在國或地區實施外匯管制導致無法匯出資金。 C. 投資所在國或地區單日兌美元匯率漲幅或跌幅達 5%。 (5) 俟前述(4)特殊情形結束後 30 個營業日內,經理公司應立即調整,以符合前述(2)之比 例限制。 (6) 經理公司得以現金、存放於金融機構、從事債券附買回交易或買入短期票券或其他經金 管會規定之方式保持本基金之資產,並指示基金保管機構處理。除法令另有規定外,上 開資產存放之金融機構、債券附買回交易交易對象及短期票券發行人、保證人、承兌人 或標的物之信用評等,應符合金管會核准或認可之信用評等機構評等達一定等級以上 者。 (7) 經理公司為避險需要或增加投資效率,得運用本基金從事衍生自利率、債券或固定收益 類指數之期貨或選擇權及利率交換及其他經金管會核准之證券相關商品之交易,但需 符合金管會「證券投資信託事業運用證券投資信託基金從事證券相關商品交易應行注 意事項」及其他金管會之相關規定,如因有關法令或相關規定修正者,從其規定。 (8) 1)經理公司得為避險之目的,從事換匯、遠期外匯、換匯換利交易及新臺幣對外幣間匯 率選擇權交易、外幣間匯率避險(Proxy Hedge)(含換匯、遠期外匯、換匯換利交易 及匯率選擇權等)及其他經金管會核准之匯率避險工具之交易方式,處理本基金資產 之匯入匯出,並應符合中華民國中央銀行或金管會之相關規定。如因有關法令或相關 規定修改者,從其規定。 2)本基金所從事之外幣間匯率避險交易係以直接承作銀行所提供之二種外幣間或一籃 子(basket hedge)外幣間匯率避險交易來進行。 3)本基金以投資所在國或地區之幣別計價之資產(包含持有現金部分),於從事換匯、 遠期外匯、換匯換利交易之避險操作時,其價值與期間,不得超過持有外幣資產之價 值與期間。
