淨值
該檔基金所有級別/幣別
| 級別 | 成立日期 | 限法人? | 配息方式 | 基金規模 | 計價幣別 | 最新淨值 | 漲跌 | 漲跌福 | 年初至今績效 | 1年績效 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| A類(累積型)台幣 | 2024/08/01 | 無限制 | 不配息 | 台幣6.91億 | 台幣 | 9.8800 | +0.03 | +0.30% | +2.17% | -- | 本頁基金 |
| B類(月配型)台幣 | 2024/08/01 | 無限制 | 月配 | 台幣1.98億 | 台幣 | 9.6300 | +0.03 | +0.31% | +1.68% | -- | 看詳情 |
| A類(累積型)美金 | 2024/08/01 | 無限制 | 不配息 | 台幣309萬 | 美元 | 9.8000 | +0.02 | +0.20% | +0.93% | -- | 看詳情 |
| NB類(月配型)台幣 | 2024/08/01 | 無限制 | 月配 | 台幣7,909萬 | 台幣 | 9.6300 | +0.03 | +0.31% | +1.79% | -- | 看詳情 |
| B類(月配型)美金 | 2024/08/01 | 無限制 | 月配 | 台幣158萬 | 美元 | 9.5600 | +0.02 | +0.21% | +0.52% | -- | 看詳情 |
| NB類(月配型)美金 | 2024/08/01 | 無限制 | 月配 | 台幣54.99萬 | 美元 | 9.5700 | +0.02 | +0.21% | +0.52% | -- | 看詳情 |
| 所有級別累計 | 台幣11.39億 | ||||||||||
基金績效 (累計報酬率)
| 原幣績效 | 參考ETF績效 | 同類排名 | 贏過同類基金 | |
|---|---|---|---|---|
| 1個月 | -0.90% | -2.32% | 234/1053 | 78% |
| 3個月 | +1.86% | +0.50% | 144/1053 | 86% |
| 6個月 | -0.60% | -1.07% | 367/1053 | 65% |
| 1年 | -- | +6.38% | -- | -- |
| 3年 | -- | +16.90% | -- | -- |
| 5年 | -- | +79.98% | -- | -- |
| 10年 | -- | +102.60% | -- | -- |
| 15年 | -- | +236.78% | -- | -- |
年度報酬率
| 原幣績效 | 參考ETF績效 | 同類排名 | 贏過同類基金 | |
|---|---|---|---|---|
| 今年以來 | +2.17% | +0.16% | 126/1053 | 88% |
| 2024年 | -- | +12.08% | -- | -- |
| 2023年 | -- | +18.27% | -- | -- |
| 2022年 | -- | -16.23% | -- | -- |
| 2021年 | -- | +15.41% | -- | -- |
| 2020年 | -- | +12.81% | -- | -- |
| 2019年 | -- | +22.61% | -- | -- |
| 2018年 | -- | -7.87% | -- | -- |
| 2017年 | -- | +20.04% | -- | -- |
| 2016年 | -- | +7.77% | -- | -- |
| 2015年 | -- | -1.08% | -- | -- |
| 2014年 | -- | +6.01% | -- | -- |
| 2013年 | -- | +22.42% | -- | -- |
| 2012年 | -- | +15.03% | -- | -- |
| 2011年 | -- | -1.74% | -- | -- |
| 2010年 | -- | +16.74% | -- | -- |
| 2009年 | -- | +25.79% | -- | -- |
| 2008年 | -- | -- | -- | -- |
申購贖回
整檔基金申購贖回金額統計最新資料：2025年02月
| 申購金額 (台幣) | 贖回金額 (台幣) | 淨申贖金額 (台幣) | |||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 月份 | 整檔基金總計 | 同類排名 | 贏過同類基金 | 整檔基金總計 | 同類排名 | 贏過同類基金 | 整檔基金總計 | 同類排名 | 贏過同類基金 |
| 過去1個月合計(2025.02) | +0 | 1045/1053 | 1% | -5.5億 | 116/1053 | 89% | -5.5億 | 1033/1053 | 2% |
| 過去3個月合計(2025.02~2024.12) | +600.0萬 | 895/1053 | 15% | -7.5億 | 192/1053 | 82% | -7.4億 | 1034/1053 | 2% |
| 過去6個月合計(2025.02~2024.09) | +900.0萬 | 942/1053 | 11% | -13.9億 | 237/1053 | 77% | -13.8億 | 1009/1053 | 4% |
| 過去12個月合計(2025.02~2024.03) | +6.2億 | 465/1053 | 56% | -13.9億 | 433/1053 | 59% | -7.7億 | 849/1053 | 19% |
配息
歷史配息紀錄
風險波動
過去重大事件最大跌幅 (Max Drawdown)
波動幅度 (標準差)
| 區間 | 本基金 | 參考ETF |
|---|---|---|
| 1年 | -- | 8.64% |
| 3年 | -- | 13.69% |
| 5年 | -- | 13.60% |
| 10年 | -- | 13.05% |
| 15年 | -- | 13.31% |
持股/持倉明細
前十大持股/持倉資料時間：2025年02月
| 類股配置 | 佔比 |
|---|---|
PIMCO 25年以上零息美國公債指 | 9.61% |
復華全球物聯網科技基金-美元 | 8.03% |
iShares安碩摩根大通新興市場 | 7.90% |
SPDR彭博可轉換證券指數股票型 | 5.67% |
iShares安碩摩根新興市場高收 | 4.63% |
iShares安碩MSCI巴西ETF | 3.70% |
iShares安碩核心英國公債UCITS | 3.25% |
UNILEVER PLC | 2.76% |
MCDONALDS CORP | 2.68% |
AT&T INC | 2.51% |
買賣週轉頻率
本基金總資產 (AUM) 買賣週轉頻率
基金費用
基金內扣費用(每年於淨值扣減)
| 2024年 | |
|---|---|
| 本基金費用率 | 0.97% |
| 經理費率(每年) | 每年百分之壹點伍(1.5%) |
| 保管費率(每年) | 每年百分之零點貳捌(0.28%) |
| 同類基金平均 | 1.69% |
| 同類基金最高 | 2.67% |
| 同類基金最低 | 0.12% |
基金外收項目(一次性額外收取)
基本資訊
基本資料
- 基金名稱合庫入息優化多重資產基金-A類(累積型)台幣
- ISIN CodeTW000T4827A9
- 境內境外境內
- 成立日期2024/08/01
- 基金類型其他
- 基金組別全球股債平衡
- 此級別基金規模台幣6.91億 (2025/02/28)
- 基金總規模台幣11.39億 (2025/02/28)
- 配息方式不配息
- 基金註冊地台灣
- 經理人黃馨世
- 管理公司A0048-合作金庫證券投資信託股份有限公司
- 保管銀行臺灣中小企業銀行
參考指數與ETF
投資地區
本基金投資於中華民國境內外之有價證券。
投資標的
本基金投資於中華民國境內之上市或上櫃股票(含特別股及承銷股票)、基金受益憑證(含指數股票型基金、反向型ETF及槓桿型ETF)、期貨信託事業對不特定人募集之期貨信託基金受益憑證、臺灣存託憑證、政府公債、公司債(含次順位公司債、無擔保公司債、可轉換公司債、交換公司債及附認股權公司債)、金融債券(含次順位金融債券)、經金管會核准於我國境內募集發行之國際金融組織債券、依金融資產證券化條例公開招募之受益證券或資產基礎證券、依不動產證券化條例核准募集之封閉型不動產投資信託基金受益證券及不動產資產信託受益證券。
本基金適合之投資人屬性分析
本基金為多重資產型基金,投資標的涵蓋股票、債券及基金受益憑證(含 ETF)等,主要 配置於多元資產收益成長機會且兼具風險分散之投資組合,投資區域擴及全球,適合尋 求全球市場多重資產之潛在投資回報,且能承受基金淨值波動與風險之非保守型投資人。 投資人需注意相關風險,並斟酌個人風險承擔能力及資金可運用期間長短後辦理投資。 本基金不適合無法承擔相關風險之投資人。
投資特色
i). 多元資產靈活配置,兼顧收益與風險:本基金透過多重資產配置,包含股票、 債券及基金受益憑證(含 ETF)等,發掘潛力標的,提供投資人參與多元資產成長 回報與股息、債息收益的投資機會,並藉由跨資產類別布局,管理波動風險。 ii). 廣納收益來源,滿足配息需求:本基金配息來源包括股息、債息、基金受益憑 證(含 ETF)收益分配等,收益來源多元化,提供投資人每月參與配息的需求。
基本投資方針及範圍
(1) 經理公司應以分散風險、確保基金之安全,並積極追求長期之投資利得及維持收益 之安定為目標。以誠信原則及專業經營方式,將本基金投資於前述第 8 點之有價證 券,並依下列規範進行投資: 1. 原則上,本基金自成立日起六個月後: I. 投資於國內外之股票(含承銷股票及特別股)、存託憑證、債券(含其他固定 收益證券)、基金受益憑證(含指數股票型基金、槓桿型 ETF、反向型 ETF 及 商品 ETF)、不動產投資信託基金受益證券及經金管會核准得投資項目之資 產等任一資產種類之總金額不得超過本基金淨資產價值之百分之七十(含); 投資於外國有價證券之總金額不低於本基金淨資產價值之百分之六十(含)。 8 II. 本基金得投資於「非投資等級債券」,惟投資於非投資等級債券之總金額 不得超過本基金淨資產價值之百分之三十(含);投資所在國之國家主權評 等未達下述所列信用評等機構評定等級者,投資該國之政府債券及其他債 券總金額,不得超過本基金淨資產價值之百分之三十;本基金原持有之債 券,日後若因信用評等調整或市場價格變動,致使該債券不符合本目所定 投資比例限制者,經理公司應於前開事由發生之日起一個月內採取適當處 置,以符合本目投資比例限制。 III. 所謂「非投資等級債券」,係指下列債券,惟如債券發生信用評等不一致 者,若任一信用評等機構評定為投資等級債券者,該債券即為投資等級債 券。有關法令或相關規定修正前述「非投資等級債券」之規定時,從其規 定: 1. 中央政府債券:發行國家主權評等未達下述所列信用評等機構評定等 級。 2. 第 i)點以外之債券:該債券之債務發行評等未達下述所列信用評等機 構評定等級或未經信用評等機構評等。但可轉換公司債、未經信用評 等機構評等之債券,其債券保證人之長期債務信用評等符合下述所列 信用評等機構評定達一定等級以上或其屬具優先受償順位債券且債券 發行人之長期債務信用評等符合下述所列信用評等機構評定達一定等 級以上者,不在此限。 3. 金融資產證券化之受益證券或資產基礎證券、不動產資產信託受益證 券:該受益證券或基礎證券之債務發行評等未達下述所列信用評等機 構評定等級或未經信用評等機構評等。 信用評等機構名稱 信評等級 中華信用評等股份有限公司 twBBB澳洲商惠譽國際信用評等股份有限公司台灣分公司 BBB-(twn) A.M. Best Company, Inc. bbbDBRS Ltd. BBBFitch, Inc. BBBJapan Credit Rating Agency, Ltd. BBBMoody’s Investor Services, Inc. Baa3 Rating and Investment Information, Inc. BBBStandard & Poor’s Rating Services BBBEgan-Jones Rating Company BBBKroll Bond Rating Agency BBBMorningstar, Inc. BBB2. 但依經理公司之專業判斷,在特殊情形下,為分散風險、確保基金安全之目 的,得不受本項第 1)款第 I 目之投資比例之限制。所謂特殊情形,係指: 1) 本基金信託契約終止前一個月;或 9 2) 任一或合計投資金額占本基金淨資產價值百分之二十以上之投資所在國家 或地區發生下列情事時: 1) 證券交易所或店頭市場發布之發行量加權股價指數有下列情形之一: i). 最近六個營業日(不含當日)股價指數累計漲幅或跌幅達百分之十以 上(含本數)。 ii). 最近三十個營業日(不含當日)股價指數累計漲幅或跌幅達百分 之二十以上(含本數)。 2) 發生政治性與經濟性重大且非預期之事件(如政變、戰爭、能源危機、 金融危機、恐怖攻擊事件、天災等)、國內外金融市場(股市、債市與 匯市)暫停交易、法令政策改變、不可抗力之情事,有影響該國經濟發 展及金融市場安定之虞等情形者。 3) 實施外匯管制,導致無法匯出資金。 4) 單日兌美元匯率漲幅或跌幅達百分之五或連續三個交易日匯率累計跌 幅達百分之八以上者。 3. 俟第 2)款特殊情形結束後三十個營業日內,經理公司應立即調整,以符合本 項第 1)款第 I 目之投資比例限制。 (2) 經理公司得以現金、存放於銀行、從事債券附買回交易或買入短期票券或其他經金 管會規定之方式保持本基金之資產,並指示基金保管機構處理。除法令另有規定外, 上開資產存放之銀行、債券附買回交易之交易對象及短期票券發行人、保證人、承 兌人或標的物之信用評等,應符合金管會核准或認可之信用評等機構評等達一定等 級以上者。 (3) 經理公司運用本基金為上市或上櫃有價證券投資,除法令另有規定外,應委託國內 外證券經紀商在投資所在國或地區集中交易市場或證券商營業處所,為現款現貨交 易,並指示基金保管機構辦理交割。 (4) 經理公司依前項規定委託國內外證券經紀商交易時,得委託與經理公司、基金保管 機構或國外受託保管機構有利害關係並具有證券經紀商資格者、基金保管機構或國 外受託保管機構之經紀部門為之,但支付該證券經紀商之佣金不得高於投資所在國 或地區一般證券經紀商。 (5) 經理公司運用本基金為公債、公司債或金融債券投資,應以現款現貨交易為之,並 指示基金保管機構辦理交割。 (6) 經理公司為避險需要或增加投資效率,得運用本基金從事衍生自股價指數、股票、 存託憑證或指數股票型基金(ETF)之期貨、選擇權、期貨選擇權及利率交換等證券相 關商品交易,其交易比率、範圍及相關作業程序,須符合金管會「證券投資信託事 業運用證券投資信託基金從事證券相關商品交易應行注意事項」及其他金管會之相 關規定。如因有關法令或相關規定修改者,從其規定。 (7) 經理公司得為避險之目的,從事換匯、遠期外匯、換匯換利、新臺幣對外幣間匯率 選擇權交易、一籃子外幣間匯率避險(Proxy Hedge)(含換匯、遠期外匯、換匯換利 交易及匯率選擇權等)及其他經金管會核准之證券相關商品,處理本基金資產之匯入 匯出,本基金於從事本項所列外幣間匯率選擇權及匯率避險交易之操作當時,其價 值與期間,不得超過所有外國貨幣計價資產之價值與期間,並應符合中華民國中央 10 銀行或金管會之相關規定。如因有關法令或相關規定修改者,從其規定。
所有投信/資產管理公司
