投資地區

全球

投資標的

本基金投資於國內證券投資信託事業在國內募集發行之證券投資信託基金(含指數股票型基金(Exchanged Traded Funds,簡稱ETF)、反向型ETF、商品ETF及槓桿型ETF)及期貨信託事業對不特定人募集之期貨信託基金(以下簡稱「本國子基金」),與於外國證券交易所、美國店頭市場(NASDAQ)、英國另類投資市場(AIM)、日本店頭市場(JASDAQ)及韓國店頭市場(KOSDAQ)及其他經金管會核准之店頭市場交易之封閉式基金受益憑證、基金股份或投資單位(包括反向型ETF、商品ETF

投資策略

本基金在產品設計上以追求樂活安養退休生活為主要目標,為達退休前累積資產之 理財目標,並於退休後能有足夠資產因應樂活安養之退休生活所需,故本基金之兩檔 子基金在資產配置上皆以股票資產為主,固定收益資產為輔,以達追求長期累積資本 利得之目標。因此兩檔子基金乃針對不同目標風險調整股票及固定收益資產之比重, 以符合不同投資需求。 1). 兩檔子基金之資產配置如下: 資產配置 合庫樂活安養 ESG 穩 健成長組合基金 合庫樂活安養 ESG 積 極成長組合基金 股票子基金資產比重上限 60% 80% 固定收益子基金資產比重上限 40% 20% 2). 本基金投資範疇涵蓋全球,資產配置策略採取「由上而下」分析,依據國內外 總體經濟數據、金融市場條件以及相關政經政策等變數,資產配置同時兼顧風 險與報酬,藉由投資團隊經驗豐富的專業判斷,追求本基金之兩檔子基金在不 同風險設定下,達到其對應之投資目標。 3). ESG 投資策略: A). 第一層:於台灣註冊之境內、境外基金受益憑證及在美國、英國等全球主 要交易所掛牌之 ETF 中優先選擇名稱含有 ESG、Socially Responsible、 Sustainability、環境保護(綠色產業發展)、社會責任、公司治理或永續投 資之基金受益憑證、基金股份、投資單位;或以前述為投資主題(占該基金 淨資產價值 60%以上)之基金受益憑證、基金股份、投資單位。此階段約 有 250-300 檔。 B). 第二層:檢視上述基金受益憑證或 ETF 之發行人是否已簽署聯合國「責任 投資原則」(Principles for Responsible Investment, PRI),PRI 是目前 全球最大永續投資倡議組織之一,並且是聯合國全球盟約(UN Global Compact)、聯合國環境署(UNEP)的合作夥伴。簽署 PRI 的投資機構 每年須揭露其責任投資執行情形,並遵循 PRI 六大原則:(1)將 ESG 議題 納入投資分析及決策過程;(2)積極行使股東所有權;(3)要求所投資的企 業適當揭露 ESG 資訊;(4)促進投資業界接受及執行 PRI 原則;(5)建立 合作機制強化 PRI 執行效能;(6)出具個別報告執行 PRI 進度。此階段約 有 150-250 檔。 C). 第三層:根據子基金(含基金受益憑證及 ETF)之公開資訊,包括但不限於 公開説明書、定期報告、指數編撰報告等,確認子基金(含基金受益憑證及 ETF)或其於公開文件所揭露之追蹤基準(benchmark)、所述之投資策略、 投資組合建構原則等符合基金永續投資目標或屬於全球可持續投資聯盟 第 5 頁 20210220/R/B2598-01A-006/B47 合庫樂活安養 ESG 退休組合傘型證券投資信託基金公開說明 書 (GSIA)定義之永續投資策略主題之一,此階段約有 50-100 檔。GSIA 定 義之永續投資策略分別如下: a). 正面篩選:子基金所篩選投資之標的相對於其同業而言具有正面的環 境、社會或治理(ESG)績效。 b). 負面篩選:子基金之投資排除對環境、社會或治理(ESG)有負面影 響的標的。 c). 基於規範的篩選:子基金根據國際規範或標準進行投資(例如,經濟 合作與發展組織 OECD、國際勞工組織 ILO、聯合國 UN 與其發布 的永續發展目標 Sustainable Development Goals, SDGs、聯合國 兒童基金會 UNICEF 等),標的嚴重違反規範或不符合最低規範即予 以篩除。 d). 永續性為主題的投資:子基金投資於永續相關的單一或多元主題標的 (例如氣候變化或清潔能源等議題)。 e). 影響力投資:子基金直接投資於旨在產生社會和環境影響力之公司、 組織和基金,藉此能對社會或環境帶來重大的影響力,同時獲取財務 回報。 f). ESG 整合:子基金將 ESG 的因素納入基金投資決策過程,將該企業 根據在 ESG 三大面向所面對的可能的風險及潛在的機會,透過盈餘、 成長率等傳統的財務評價,以系統性的方式整合納入研究、分析及選 擇過程,並以此建構投資組合。 g). 公司參與股東行動:子基金利用股東權力來影響公司行為,包括公司 直接與管理層和董事會接觸,提交或共同提交股東建議書,以及運用 綜合 ESG 指標為指導的代理投票。 全球可持續投資聯盟(GSIA)是永續投資組織,以增進全球永續投資機構的 影響力與能見度為目標,與各主要地區的永續投資協會與社群合作,以將永 續投資整合入金融體系與投資流程為願景。 D). 分析子基金(含基金受益憑證及 ETF)投資組合之 ESG 綜合表現,股票型子 基金(含基金受益憑證及 ETF)之投資組合將參考 RobecoSAM 及 Sustainalytics 等第三方資料,篩選子基金(含基金受益憑證及 ETF)成份股 需同時符合下列二個條件者納入投資組合 a). RobecoSAM ESG 加權排行分數總和大於 70 且個股原始排行高於 50 者需佔該子基金之 70%(含)以上 b). Sustainalytics ESG 風險加權分數總和小於 30; 固定收益型子基金(含基金受益憑證及 ETF)之投資組合則參考彭博 (Bloomberg)資訊系統,篩選 80%以上債券為可持續發展債券 (Sustainability Bond )或綠色債券(Green Bond)者納入投資組合。最後綜 合評估子基金(含基金受益憑證及 ETF)之績效、流動性、波動度等表現, 建構最適投資組合。此階段約有 10-20 檔。 第 6 頁 20210220/R/B2598-01A-006/B47 合庫樂活安養 ESG 退休組合傘型證券投資信託基金公開說明 書 4). 投資標的選擇上,本基金將可投資標的分為四大類:美國股票型、成熟市場 股票(不含美國)型、新興市場股票型及全球債券型子基金(含基金受益憑證及 ETF) ,透過分析各項績效衡量指標、波動特性,進行研究分析,挑選同類型 中之優質標的,達成最佳投資效率。 5). 投資組合監控:經理公司將監控投資風險變化及調整投資組合部位以符合風 險管理及永續發展投資,透過檢視子基金(含基金受益憑證及 ETF)之公開資 訊,包括但不限於公開説明書、定期報告、指數編撰報告等,確認子基金(含 基金受益憑證及 ETF)之投資目標符合基金永續投資目標。

投資特色

1) 目標風險配置,退休理財首選:本基金在產品設計上以追求樂活安養退休生活 為主要目標,為達退休前累積資產之理財目標,並於退休後能有足夠資產因應 樂活安養之退休生活所需,故本基金之兩檔子基金在資產配置上皆以股票資產 為主,固定收益資產為輔,以達追求長期累積資本利得之目標。為協助不同風 險偏好投資人達成樂活安養退休規劃之目標,本基金以目標風險概念設計二檔 不同股債配置比例之子基金,以滿足投資人不同的投資需求及退休規劃。針對 年輕族群或以追求積極累積退休資產為退休理財規劃者,建議優先選擇積極成 長之理財商品;對於已步入中年或是在累積資產同時也考量資產波動度者,則 可選擇穩健成長之理財商品,藉此達到樂活安養退休之目標。 2) ESG 投資概念,降低波動風險:優先選擇具 ESG 投資概念之子基金(含 ETF), 追求長期表現及降低投資波動風險,提供退休資產配置適宜選擇。 3) 每月配息滿足收益需求:本基金包含 A 類型(新臺幣計價與美元計價)受益憑證 與 B 類型(新臺幣計價與美元計價)受益憑證,可供投資人靈活選擇與運用,其 中 B 類型受益憑證為提供每月收益分配。

基金內扣費用(每年於淨值扣減)

基金外收費用(一次性額外收取)