淨值
該檔基金所有級別/幣別
| 級別 | 成立日期 | 限法人? | 配息方式 | 基金規模 | 計價幣別 | 最新淨值 | 漲跌 | 漲跌福 | 年初至今績效 | 1年績效 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 新台幣P | 2019/07/25 | 無限制 | 不配息 | 台幣35.79億 | 台幣 | 18.5401 | +0.08 | +0.46% | +22.11% | +25.75% | 本頁基金 |
| 新台幣A | 2019/07/25 | 無限制 | 不配息 | 台幣7.95億 | 台幣 | 17.9212 | +0.08 | +0.46% | +21.61% | +25.16% | 看詳情 |
| 新台幣R | 2019/07/25 | 無限制 | 不配息 | 台幣2.37億 | 台幣 | 18.0368 | +0.08 | +0.46% | +21.71% | +25.28% | 看詳情 |
| 美元A | 2019/07/25 | 無限制 | 不配息 | 台幣149萬 | 美元 | 0.5475 | +0.00 | +0.24% | +15.38% | +21.37% | 看詳情 |
| 所有級別累計 | 台幣46.59億 | ||||||||||
基金績效 (累計報酬率)
| 原幣績效 | 參考ETF績效 | 同類排名 | 贏過同類基金 | |
|---|---|---|---|---|
| 1個月 | +1.26% | -0.70% | 69/970 | 93% |
| 3個月 | +4.16% | +1.55% | 75/970 | 92% |
| 6個月 | +6.98% | +5.88% | 103/970 | 89% |
| 1年 | +25.75% | +20.11% | 47/970 | 95% |
| 3年 | +25.95% | +13.22% | 15/970 | 98% |
| 5年 | +80.67% | +51.99% | 8/970 | 99% |
| 10年 | -- | +110.65% | -- | -- |
| 15年 | -- | +274.52% | -- | -- |
年度報酬率
| 原幣績效 | 參考ETF績效 | 同類排名 | 贏過同類基金 | |
|---|---|---|---|---|
| 今年以來 | +22.11% | +13.94% | 40/970 | 96% |
| 2023年 | +21.46% | +18.27% | 44/970 | 95% |
| 2022年 | -14.38% | -16.23% | 348/970 | 64% |
| 2021年 | +11.35% | +15.41% | 55/970 | 94% |
| 2020年 | +23.91% | +12.81% | 32/970 | 97% |
| 2019年 | -- | +22.61% | -- | -- |
| 2018年 | -- | -7.87% | -- | -- |
| 2017年 | -- | +20.04% | -- | -- |
| 2016年 | -- | +7.77% | -- | -- |
| 2015年 | -- | -1.08% | -- | -- |
| 2014年 | -- | +6.01% | -- | -- |
| 2013年 | -- | +22.42% | -- | -- |
| 2012年 | -- | +15.03% | -- | -- |
| 2011年 | -- | -1.74% | -- | -- |
| 2010年 | -- | +16.74% | -- | -- |
| 2009年 | -- | +25.79% | -- | -- |
| 2008年 | -- | -- | -- | -- |
申購贖回
整檔基金申購贖回金額統計最新資料：2024年10月
| 申購金額 (台幣) | 贖回金額 (台幣) | 淨申贖金額 (台幣) | |||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 月份 | 整檔基金總計 | 同類排名 | 贏過同類基金 | 整檔基金總計 | 同類排名 | 贏過同類基金 | 整檔基金總計 | 同類排名 | 贏過同類基金 |
| 過去1個月合計(2024.10) | +9500.0萬 | 311/970 | 68% | -6100.0萬 | 495/970 | 49% | +3400.0萬 | 238/970 | 75% |
| 過去3個月合計(2024.10~2024.08) | +2.7億 | 303/970 | 69% | -1.8億 | 531/970 | 45% | +8100.0萬 | 209/970 | 78% |
| 過去6個月合計(2024.10~2024.05) | +5.4億 | 336/970 | 65% | -4.9億 | 469/970 | 52% | +5563.4萬 | 279/970 | 71% |
| 過去12個月合計(2024.10~2023.11) | +10.8億 | 349/970 | 64% | -12.8億 | 413/970 | 57% | -2.0億 | 614/970 | 37% |
配息
歷史配息紀錄
風險波動
過去重大事件最大跌幅 (Max Drawdown)
波動幅度 (標準差)
| 區間 | 本基金 | 參考ETF |
|---|---|---|
| 1年 | 9.47% | 7.44% |
| 3年 | 11.82% | 14.17% |
| 5年 | 13.92% | 15.92% |
| 10年 | -- | 13.00% |
| 15年 | -- | 13.39% |
持股/持倉明細
前十大持股/持倉資料時間：2024年10月
| 類股配置 | 佔比 |
|---|---|
VANGUARD S&P 500 | 21.36% |
摩根基金-美國企業成長基金(美元)-I股(累計) | 11.13% |
摩根士丹利環球機會基金 I (美元) | 5.51% |
SPDR EURO STOXX | 5.29% |
Invesco QQQ Trust Series 1 | 4.98% |
ISHARES-C S&P500 | 4.81% |
普徠仕美國大型成長股票型基金I(美元) | 4.79% |
國泰台灣5G PLUS ETF基金 | 4.34% |
安聯台灣科技基金 | 3.95% |
VANECK SEMICON | 3.77% |
國泰國泰基金-新台幣A | 3.42% |
野村基金(愛爾蘭系列)-日本策略價值基金(I美元避險類股) | 3.00% |
買賣週轉頻率
本基金總資產 (AUM) 買賣週轉頻率
基金費用
基金內扣費用(每年於淨值扣減)
| 2023年 | 2022年 | 2021年 | 2020年 | 2019年 | |
|---|---|---|---|---|---|
| 本基金費用率 | 0.77% | 0.80% | 0.82% | 0.91% | 0.55% |
| 經理費率(每年) | A類型:自成立日起至2024/12/31止,每年基金淨資產價值之1%;自2025/1/1起至2029/12/31止,每年基金淨資產價值0.9%;自2030/1/1起至2034/12/31止,每年基金淨資產價值之0.8%;自2035/1/1起至2039/12/31止,每年基金淨資產價值之0.7%;自2040/1/1起至2044/12/31止,每年基金淨資產價值之0.6%;自2045/1/1起,每年基金淨資產價值之0.5%。P類型:依前述比率減半計收。 | ||||
| 保管費率(每年) | 每年基金淨資產價值之0.13% | ||||
| 同類基金平均 | 1.66% | 1.62% | 1.62% | 1.65% | 1.60% |
| 同類基金最高 | 3.22% | 3.84% | 3.20% | 3.20% | 3.20% |
| 同類基金最低 | 0.10% | 0.15% | 0.07% | 0.27% | 0.28% |
基金外收項目(一次性額外收取)
基本資訊
基本資料
- 基金名稱國泰泰享退系列2049目標日期組合基金-新台幣P
- ISIN CodeTW000T3781C5
- 境內境外境內
- 成立日期2019/07/25
- 基金類型其他
- 基金組別全球股債平衡
- 此級別基金規模台幣35.79億 (2024/10/31)
- 基金總規模台幣46.59億 (2024/10/31)
- 配息方式不配息
- 基金註冊地台灣
- 經理人廖維苡
- 管理公司A0037-國泰證券投資信託股份有限公司
- 保管銀行玉山商業銀行
參考指數與ETF
投資地區
中華民國境內及境外
投資標的
國內證券投資信託事業之基金受益憑證及期貨信託事業對不特定人募集之期貨信託基金受益憑證(含商品期貨ETF)、於外國證券交易所及其他經金管會核准之外國店頭市場之封閉式基金受益憑證、基金股份及投資單位及追蹤、模擬或複製指數表現之ETF(含商品ETF)及金管會核准或申報生效得募集及銷售之境外基金
本基金適合之投資人屬性分析
本子基金為組合型基金,主要投資於境內外子基金,以「生命週期資產配置投資組合曲 線」(Glide Path)的配置方式,可以讓投資人的風險狀況由年輕至退休逐步降低,依照 不同時期對應的配置模式,調整風險性資產之比重,投資人應充分了解基金投資特性與 風險。基金定位屬於全球之開放式組合型基金,本子基金適合退休時點接近相對應年期 之投資人,且依據下列各時間區間適合不同屬性之投資人,投資人宜斟酌個人之風險承 擔能力及資金之可運用期間長短後辦理投資: (1)自成立日起至 2039/12/31 止:適合願意承擔較高風險及波動度,追求中長期合理投資 報酬之投資人。 (2)自 2040/1/1 起至 2054/12/31 止:適合能適度承擔風險,追求穩健報酬之投資人。 (3)自 2055/1/1 起:適合追求低風險、低報酬及長期穩健績效之投資人。
投資特色
1) 簡便的長期退休理財工具 本基金提供 2029、2039 與 2049 三檔目標日期組合基金,投資人只要選擇與本 身退休時點相近的「目標日期」,即可享有專業經理人管理的精選投資組合及動 態資產配置。 2) 符合「生命週期資產配置投資組合曲線」(Glide Path) 的配置方式 本基金各組合型基金符合 Glide Path 的配置方式,可以讓投資人的風險狀況由 年輕至退休逐步降低,經理人會依照對應的配置模式,投資於風險性與非風險 性資產。 3) 採取「Through The Target Date」的投資方式 基金投資配置在達到目標日期後,投資組合會逐步調降股票型資產至 20%,以 期投資人於退休後仍有資產增長,抵銷物價成長帶來的衝擊。 4) 年金的設計概念,達到目標日期後啟動 15 年自動買回機制投資人在退休後 15 年內,每月可平均領回一定比例的基金資產,供投資人退休 所需,以達成一定的所得替代效果。 5) 動態風險管理 除了遵守 Glide Path 之外,基金經理人會每日衡量市場風險,確保投資組合的 波動率符合所定的風險上限;若發現基金的波動率持續上升,基金經理人會即 時調整部位,透過分散投資與提高避險性資產的比例來降低波動率,以符合風 險限額。
基本投資方針及範圍
(1) 經理公司應以分散風險、確保基金之安全,並積極追求長期之投資利得及維持收益 之安定為目標。以誠信原則及專業經營方式,將本基金各組合型基金投資於國內證 券投資信託事業之基金受益憑證及期貨信託事業對不特定人募集之期貨信託基金 受益憑證 (含商品期貨 ETF)(以下合稱本國子基金)、於外國證券交易所及其他經金 管會核准之外國店頭市場交易之封閉式基金受益憑證、基金股份或投資單位及追 蹤、模擬或複製指數表現之 ETF(含商品 ETF)及經金管會核准或申報生效得募集 及銷售之境外基金(以下合稱外國子基金),並依下列規範進行投資: 1) 原則上,本基金各組合型基金自成立日起 6 個月後,投資於本國及外國子基金 之總金額應達該組合型基金淨資產價值之 70%(含本數),並應符合下列投資 規範: 【國泰泰享退系列 2029 目標日期組合基金】 i) 自成立日起 6 個月後至 2029/12/31 止,投資於股票型子基金之總金額不 得超過本組合型基金淨資產價值之 65%(含本數); ii) 自 2030/1/1 起,投資於股票型子基金之總金額不得超過本組合型基金淨 資產價值之 45%(含本數)。 【國泰泰享退系列 2039 目標日期組合基金】 i) 自成立日起 6 個月後至 2029/12/31 止,投資於股票型子基金之總金額不 得超過本組合型基金淨資產價值之 80%(含本數); ii) 自 2030/1/1 起至 2039/12/31 止,投資於股票型子基金之總金額不得超過 本組合型基金淨資產價值之 65%(含本數); iii) 自 2040/1/1 起投資於股票型子基金之總金額不得超過本組合型基金淨資 產價值之 45%(含本數)。 【國泰泰享退系列 2049 目標日期組合基金】 i) 自成立日起 6 個月後至 2029/12/31 止,投資於股票型子基金之總金額不得超過本組合型基金淨資產價值之 95%(含本數); ii) 自 2030/1/1 起至 2039/12/31 止,投資於股票型子基金之總金額不得超過 本組合型基金淨資產價值之 80%(含本數); iii) 自 2040/1/1 起至 2049/12/31 止,投資於股票型子基金之總金額不得超過 本組合型基金淨資產價值之 65%(含本數); iv) 自 2050/1/1 起投資於股票型子基金之總金額不得超過本組合型基金淨資 產價值之 45%(含本數)。 2) 但依經理公司之專業判斷,在特殊情形下,為分散風險、確保基金安全之目的, 得不受前述 1)投資比例之限制。所謂特殊情形,係指: i) 本基金各組合型基金信託契約終止前一個月;或 ii) 依本基金各組合型基金最近結算日投資所在國或地區之資產比重計算,達 本基金各組合型基金資產 30%以上之任一投資所在國或地區之證券交易所 或店頭市場有下列任一情形發生時: A、投資所在國或地區發生政治性與經濟性重大且非預期之事件(如政 變、戰爭、能源危機、金融危機、恐怖事件等)、法令政策改變或其 他不可抗力之情事,造成該國或地區金融市場暫停交易; B、 投資所在國或地區實施外匯管制,導致無法匯出資金; C、投資所在國或地區單日兌美元匯率漲幅或跌幅達 5%。 3) 俟前述 2)特殊情形結束後 30 個營業日內,經理公司應立即調整,以符合 1)之 比例限制。 (2) 本基金各組合型基金自成立日起 3 個營業日後,至少應投資於 5 個以上子基金,且 每個子基金最高投資上限不得超過本基金各組合型基金淨資產價值之 30%,如因有 關法令或相關規定修正者,從其規定。 (3) 經理公司得以現金、存放於銀行、從事債券附買回交易或買入短期票券或其他經金 管會規定之方式保持本基金各組合型基金之資產,並指示基金保管機構處理。除法 令另有規定外,上開資產存放之銀行、債券附買回交易交易對象及短期票券發行 人、保證人、承兌人或標的物之信用評等,應符合金管會核准或認可之信用評等機 構評等達一定等級以上者。 (4) 經理公司為避險需要或增加投資效率,得運用本基金各組合型基金從事衍生自貨 幣、有價證券、利率或指數之期貨或選擇權及利率交換或經金管會專案核准非在交 易所進行衍生自貨幣、有價證券、利率或指數之期貨、選擇權或其他金融商品交易 等,但需符合金管會「證券投資信託事業運用證券投資信託基金從事證券相關商品 交易應行注意事項」及其他金管會之相關規定,如因有關法令或相關規定修正者, 從其規定。 (5) 1)經理公司得為避險之目的,從事換匯、遠期外匯、換匯換利交易及新臺幣對外幣 間匯率選擇權交易、外幣間匯率避險(ProxyHedge)(含換匯、遠期外匯、換匯換 利交易及匯率選擇權等)及其他經金管會核准之匯率避險工具之交易方式,處理本 基金各組合型基金資產之匯入匯出,並應符合中華民國中央銀行或金管會之相關規 定。如因有關法令或相關規定修改者,從其規定。 2)本基金各組合型基金所從事之外幣間匯率避險交易係以直接承作銀行所提供之 二種外幣間或一籃子(baskethedge)外幣間匯率避險交易來進行。3)本基金各組合型基金以投資所在國或地區之幣別計價之資產(包含持有現金部 分),於從事換匯、遠期外匯、換匯換利交易之避險操作時,其價值與期間,不得 超過持有外幣資產之價值與期間。
