國泰大中華基金》淨值績效、同類基金ETF比較

國泰大中華基金

104.2

台幣

+1.80 (1.76%)

最新淨值(2026/01/27)

參考指標

臺灣加權股價指數

參考ETF

台灣股市 ETF (0050)

風險評等

RR5

基金類型

股票型

總覽淨值績效配息持倉申購贖回公告文件

淨值

該檔基金所有級別/幣別

級別	成立日期	限法人?	配息方式	基金規模	計價幣別	最新淨值	漲跌	漲跌福	年初至今績效	1年績效
國泰大中華基金	2002/01/31	無限制	不配息	台幣141億	台幣	104.2000	+1.80	+1.76%	+7.97%	+73.09%	本頁基金
所有級別累計				台幣141億

基金績效 (累計報酬率)

參考指標：臺灣加權股價指數

參考ETF：台灣股市 ETF (0050)

	原幣績效	參考ETF績效	同類排名	贏過同類基金
1個月	+7.98%	+13.43%	66/80	18%
3個月	+23.87%	+14.50%	38/80	53%
6個月	+74.77%	+43.52%	13/80	84%
1年	+73.09%	+45.16%	23/80	71%
3年	+210.86%	+147.42%	16/80	80%
5年	+207.19%	+119.62%	10/80	88%
10年	+561.17%	+410.39%	14/80	83%
15年	+405.58%	+367.89%	25/80	69%

年度報酬率

參考指標：臺灣加權股價指數

參考ETF：台灣股市 ETF (0050)

	原幣績效	參考ETF績效	同類排名	贏過同類基金
今年以來	+7.97%	+11.36%	60/80	25%
2025年	+56.47%	+34.05%	16/80	80%
2024年	+27.41%	+44.52%	21/80	74%
2023年	+52.09%	+22.91%	23/80	71%
2022年	-33.63%	-24.26%	46/80	43%
2021年	+62.03%	+19.02%	4/80	95%
2020年	+25.90%	+26.10%	25/80	69%
2019年	+36.69%	+28.41%	21/80	74%
2018年	-19.96%	-8.09%	30/80	63%
2017年	+18.40%	+14.42%	28/80	65%
2016年	+8.55%	+18.19%	12/80	85%
2015年	-9.33%	-9.12%	30/80	63%
2014年	-6.30%	+13.88%	32/80	60%
2013年	+9.03%	+9.11%	27/80	66%
2012年	+8.21%	+8.01%	27/80	66%
2011年	-17.95%	-18.88%	11/80	86%
2010年	+0.35%	+8.77%	22/80	73%
2009年	+93.51%	+71.74%	7/80	91%
2008年	-49.44%	-45.31%	24/80	70%

申購贖回

整檔基金申購贖回金額統計
最新資料：2025年12月

	申購金額 (台幣)			贖回金額 (台幣)			淨申贖金額 (台幣)
月份	整檔基金總計	同類排名	贏過同類基金	整檔基金總計	同類排名	贏過同類基金	整檔基金總計	同類排名	贏過同類基金
過去1個月合計(2025.12)	+3.7億	15/80	81%	-2.4億	25/80	69%	+1.3億	4/80	95%
過去3個月合計(2025.12~2025.10)	+11.4億	13/80	84%	-7.0億	24/80	70%	+4.5億	5/80	94%
過去6個月合計(2025.12~2025.07)	+20.3億	9/80	89%	-11.8億	26/80	68%	+8.5億	3/80	96%
過去12個月合計(2025.12~2025.01)	+24.2億	17/80	79%	-16.0億	26/80	68%	+8.1億	7/80	91%

配息

這檔基金有配息嗎

年初至今尚無配息，2025年亦無配息記錄

歷史配息紀錄

無資料

風險波動

RR5 (高度風險)，以追求資本利得最大化為目標

與參考ETF的R2：0.7187

我們建議優先挑選「與參考指標R2較低」，且過去一段時間「績效表現優異」的基金。

過去重大事件最大跌幅 (Max Drawdown)

參考ETF：台灣股市 ETF (0050)

疫後升息(2022)

全球疫情(2020)

貿易戰(2018)

歐債危機(2011)

金融危機(2008)

本基金

最大跌幅-35.06%

(高點43.75 ➔ 低點28.41)

2022/03/30~2022/10/26

2022/03高點

2022/10低點

7個月下跌

2023/06回原高點

8個月回本

台灣股市 ETF (0050)

最大跌幅-30.21%

(高點34.64 ➔ 低點24.17)

2022/03/30~2022/10/25

2022/03高點

2022/10低點

7個月下跌

2023/11回原高點

13個月回本

波動幅度 (標準差)

參考ETF：台灣股市 ETF (0050)

標準差越大，表示股票價格波動越大

區間	本基金	參考ETF
1年	28.90%	22.40%
3年	21.83%	17.02%
5年	25.72%	19.61%
10年	22.19%	17.81%
15年	19.98%	16.61%

持股/持倉明細

前十大持股/持倉
資料時間：2025年12月

類股配置	佔比
南亞科	8.65%
金像電	7.18%
智邦	6.91%
旺矽	6.75%
致茂	6.70%
富世達	6.34%
奇鋐	5.43%
台光電	5.37%
健策	5.28%
貿聯-KY	4.05%

買賣週轉頻率

本基金總資產 (AUM) 買賣週轉頻率

2026	年初至今	2025年12月	2025年11月	2025年10月	2025年09月	2025年08月	2025年05月	2025年04月	2025年03月	2025年02月	2025年01月
週轉頻率(%)	453.88%	30.08%	35.55%	48.59%	41.89%	35.65%	30.88%	23.10%	41.67%	42.68%	25.86%

年度(%)	2025年	2024年	2023年	2022年	2021年	2020年	2019年	2018年
本基金週轉頻率(%)	453.88%	420.29%	345.01%	187.83%	246.10%	328.62%	396.30%	259.30%
同類最高週轉頻率(%)	820.48%	1338.49%	954.14%	770.23%	984.76%	1243.04%	864.88%	1001.63%
同類最低週轉頻率(%)	-62.84%	-19.50%	-14.39%	-50.00%	-107.90%	-54.30%	-0.45%	1.28%
同類中排名(低到高)	61/80	53/80	34/80	16/80	23/80	19/80	36/80	16/80

基金費用

基金內扣費用(每年於淨值扣減)

	2025年	2024年	2023年	2022年	2021年	2020年	2019年	2018年	2017年	2016年	2015年	2014年	2013年	2012年	2011年	2010年	2009年	2008年	2007年	2006年	2005年	2004年	2003年	2002年
本基金費用率	2.96%	2.87%	2.70%	2.31%	2.54%	2.68%	2.78%	2.48%	2.24%	2.33%	2.01%	2.07%	2.27%	2.19%	2.26%	1.97%	2.08%	2.11%	2.21%	2.36%	2.73%	4.29%	4.82%	5.82%
經理費率(每年)	1.60%
保管費率(每年)	0.15%
同類基金平均	2.57%	2.66%	2.73%	2.66%	2.73%	3.06%	2.85%	2.89%	2.66%	2.56%	2.49%	2.56%	2.58%	2.66%	2.76%	2.88%	3.20%	2.96%	3.01%	3.21%	3.16%	3.34%	3.78%	4.60%
同類基金最高	3.98%	5.28%	4.28%	4.05%	4.51%	5.10%	5.15%	5.71%	5.20%	3.94%	3.87%	3.98%	3.68%	4.18%	5.69%	5.69%	6.64%	6.50%	5.25%	5.34%	7.22%	5.45%	5.99%	8.71%
同類基金最低	0.87%	0.94%	1.00%	1.05%	0.59%	1.04%	0.99%	1.09%	1.17%	1.11%	0.17%	1.10%	1.13%	1.07%	0.98%	0.23%	1.54%	1.54%	0.57%	1.77%	0.42%	0.45%	1.71%	1.93%

基金外收項目(一次性額外收取)

申購手續費

最高1.5%

買回手續費

基本資訊

基本資料

基金名稱
國泰大中華基金
ISIN Code
TW000T3706Y6
境內境外
境內
成立日期
2002/01/31
基金類型
股票型
基金組別
台灣股市 (加權指數)
此級別基金規模
台幣141億 (2025/12/31)
基金總規模
台幣141億 (2025/12/31)
配息方式
不配息
基金註冊地
台灣
經理人
林靜怡
管理公司
A0037-國泰證券投資信託股份有限公司
保管銀行
彰化商業銀行

參考指數與ETF

參考指數

臺灣加權股價指數

官方未提供、由 iFa.ai 根據公開說明書及相關資料推估

參考ETF

台灣股市 ETF (0050)

iFa.ai 根據參考指數選擇具代表性之ETF

投資地區

台灣

投資標的

債券.股票.RP.定存

本基金適合之投資人屬性分析

本基金為股票型基金,主要投資於台灣境內之中國概念之上市或上櫃股票,相較於投資標的涵蓋各類股之一般股票型基金,本基金投資因集中在特定類股,故其投資風險較一般股票型基金稍大,投資人應充分了解基金投資特性與風險。基金定位屬於開放式股票型基金,適合願意承受高風險、高波動以追求長期投資報酬累積財富之投資人,投資人宜斟酌個人之風險承擔能力及資金之可運用期間長短後辦理投資。

投資特色

由於世界經濟已走向聯合趨勢,而亞洲地區之大中華經濟圈將是未來全球矚目的焦點,且兩岸即將加入 WTO 所帶來的市埸開放及貿易自由化的影響,將使台資企業成為最大的受益者,其同文同種及長期佈局的優勢,將充分獲得發酵;故本基金慎選具「中國概念」之投資標的進行佈局,掌握市埸先機,並做積極之投資操作,適合具前瞻性且積極型之投資人。

基本投資方針及範圍

經理公司應以分散風險、確保基金之安全,並積極追求長期之投資利得及維持收益之安定為目標,以誠信原則及專業經營方式,將本基金投資於中華民國境內之上市或上櫃公司股票、承銷股票、基金受益憑證(含反向型 ETF 及槓桿型 ETF)、台灣存託憑證、公債、公司債、可轉換公司債、債券換股權利證書、金融債券及經金管會核准於國內募集發行之國際金融組織債券,並依下列規範進行投資: (1) 原則上,本基金自成立日起三個月後,投資於股票之總額不低於本基金淨資產價值之百分之七十(含),且投資於中國概念股之上市或上櫃公司股票之總額不低於本基金淨資產價值之百分之六十(含)。 (2) 但依經理公司之專業判斷,在特殊情況下,為分散風險、確保基金安全之目的, 得不受前述比例限制,所謂特殊情形,係指本基金信託契約終止前一個月,或證券交易所或證券櫃檯買賣中心發佈之發行量加權股價指數有下列情形之一, 迄恢復正常後一個月止: 1) 最近六個營業日(不含當日)股價指數累計漲幅或跌幅達百分之十以上(含本數)。 2) 最近三十個營業日(不含當日)股價指數累計漲幅或跌幅達百分之二十以上(含本數)。 (3) 俟前述(2)特殊情況結束後三十個營業日內,經理公司應即調整以符合前述(1)之比例限制。國泰大中華基金公開說明書第 2 頁 (4) 前述(1)所謂「中國概念股」,係指依「公開發行公司從事大陸地區投資處理要點」規定之投資方式直接或間接從事大陸地區投資,並經經濟部投資審議委員會依「在大陸地區從事投資或技術合作許可辦法」核准投資金額累計達新台幣三仟萬元以上之上市或上櫃公司。惟如本基金所投資之上市或上櫃公司股票因日後該發行公司營運變動或有關法令更新影響,致本基金所持有中國概念股之股票比例不符前述投資比例限制時,經理公司應於認定事由發生日起三個月內採取適當處置,以符合前述投資比例限制。