投資目標
投資地區
本國及外國
投資標的
國內投信國內募集發行之證券投資信託基金受益憑證及期貨信託事業對不特定人募集之期貨信託基金受益憑證(含商品ETF);經金管會核准或申報生效得於中華民國境內募集及銷售之境外基金、於外國證券集中交易市場、美國店頭市場、英國另類投資市場、日本店頭市場、韓國店頭市場及其他經金管會核准之店頭市場交易以封閉式基金及指數股票型基金(ETF)(含商品ETF)為限之基金受益憑證、基金股份或投資單位及其它經金管會核准之投資項目
投資策略
1.投資策略 (1)本基金各子基金投資範疇涵蓋全球,資產配置以強化風險控管與穩定收益為核心,藉由 投資團隊經驗豐富的專業質化判斷,輔以自行研發之量化指標,在質化、量化相互搭配 下完成具效率的資產配置,並採取嚴謹基金篩選機制,務求以承擔合理風險水準之前提 下,依循科學化步驟建構投資組合,以追求本基金各子基金在不同風險設定下,達到其 對應之投資目標。 (2)資產配置策略採取「由上而下」分析,依據國內外總體經濟數據、金融市場條件以及相 關政經政策等變數,以量化模型先行判斷景氣位置,再於投資研究會議中討論辯證,進 而形成市場展望,進行資產動態配置。 (3)投資標的選擇上,本基金將可投資標的分成「基金資產六大類型」,經由量化模型同時 運用多項基金績效衡量指標,細部分析基金績效與波動特徵,篩選同類別中之優質基金 進行投資配置,以達成最佳投資效率。所稱「基金資產六大類型」之主要範圍如下: 全球(成熟市場)股票型。 亞洲除日本外/新興市場股票型。 臺灣股票型。 全球債券型。 區域/新興市場/高息債券型。 現金/約當現金/貨幣市場型。 (4)本基金各子基金之風險資產配置設定如下表: 子基金名稱 群益全民成長樂退組合基 金(本基金有相當比重投 資於持有非投資等級高風 險債券之基金且配息來源 可能為本金) 群益全民優質樂退組合基 金(本基金有相當比重投 資於持有非投資等級高風 險債券之基金且配息來源 可能為本金) 群益全民安穩樂退組合基 金(本基金配息來源可能 為本金) 1. 股票型基 金及股票 型 ETF 之 投資比例 投資於屬「股票型基金及 股票型 ETF」之總金額, 不得高於本子基金淨資產 價值之百分之八十(80%) (含),亦不得低於本子基 投資於屬「股票型基金及 股票型 ETF」之總金額, 不得高於本子基金淨資產 價值之百分之六十(60%) (含),亦不得低於本子基 投資於屬「股票型基金及 股票型 ETF」之總金額, 不得高於本子基金淨資產 價值之百分之二十(20%) (含)。 【群益全民退休組合傘型基金:2022Q2】 5 子基金名稱 群益全民成長樂退組合基 金(本基金有相當比重投 資於持有非投資等級高風 險債券之基金且配息來源 可能為本金) 群益全民優質樂退組合基 金(本基金有相當比重投 資於持有非投資等級高風 險債券之基金且配息來源 可能為本金) 群益全民安穩樂退組合基 金(本基金配息來源可能 為本金) 金淨資產價值之百分之三 十(30%)(含)。 金淨資產價值之百分之二 十(20%)(含)。 2. 臺 灣 股 票 型基金及 股票型 ETF 之投 資比例 投資於屬「臺灣股票型基 金及股票型 ETF」之總金 額,每季平均不得低於本 子基金淨資產價值之百分 之八(8%)(含); 投資於屬「臺灣股票型基 金及股票型 ETF」之總金 額,每季平均不得低於本 子基金淨資產價值之百分 之五(5%)(含); -- 3. 非屬基金 資產六大 類型之投 資比例 投資於非屬「基金資產六 大類型」之總金額,不得 高於本子基金淨資產價值 之百分之十(10%)(含)。 投資於非屬「基金資產六 大類型」之總金額,不得 高於本子基金淨資產價值 之百分之八(8%)(含)。 投資於非屬「基金資產六 大類型」之總金額,不得 高於本子基金淨資產價值 之百分之五(5%)(含)。 4. 風險資產 配置特殊 條件 前述 2.及 3.之投資比例限 制,係配合「全民退休自 主投資實驗專案」所設定 之投資限制,於專案期間 過後,經理公司得依實際 投資需求調整之。 前述 2.及 3.之投資比例限 制,係配合「全民退休自 主投資實驗專案」所設定 之投資限制,於專案期間 過後,經理公司得依實際 投資需求調整之。 前述 3.之投資比例限制, 係配合「全民退休自主投 資實驗專案」所設定之投 資限制,於專案期間過後 ,經理公司得依實際投資 需求調整之。
投資特色
1.為協助不同風險偏好投資人達成退休或特定財務規劃之目標,本基金以目標風 險概念設計三檔不同風險與報酬屬性之子基金,以期滿足所有投資人對於不同 基金產品的投資需求。三檔子基金係透過不同的股債配置比例,依循科學化步 驟建構投資組合,以達成不同目標風險概念之設計。 2.經理公司將依各子基金之目標風險屬性定位,進行資產配置與投資組合建構, 以風險控管與穩定收益為核心,在承擔合理風險水準之前提下,追求達到其對 應之投資目標。3.本子基金於股票型基金 (含 ETF)之配置比例 不得高於 20%,具有承 擔較低風險追求較低報 酬之投資特色。
本基金適合之投資人屬性分析
本子基金為偏債類型之組 合型基金,主要投資於全 球市場之本國子基金與外 國子基金,以強化風險控 管與穩定收益為資產配置 核心,務求承擔合理的風 險以達成投資目標,風險 報酬等級屬 RR2,適合能 承受風險之投資人。中華民國投信投顧公會係以基金類型、投資區域或主要投資標的/產業為分類基 礎,由低至高編制為「RR1、RR2、RR3、RR4、RR5」五個風險報酬等級。惟本 項風險報酬等級分類係基於一般市場狀況反映市場價格波動風險,無法涵蓋所有 風險,不得作為投資唯一依據,僅供參考,投資人仍應注意所投資基金個別的風 險,並斟酌個人風險承擔能力後辦理投資。投資本基金各子基金之主要風險另詳 見本公開說明書「壹、五、投資風險揭露」之內容。
基金資料
基金內扣費用(每年於淨值扣減)
基金外收費用(一次性額外收取)
0~3%
0~1%
績效與淨值
累計報酬率
| 1個月 | 3個月 | 6個月 | 年初至今 | 1年 | 3年 | 5年 | 10年 | 15年 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 本基金 | +0.99% | +3.12% | +7.16% | +6.18% | +11.69% | +8.99% | -- | -- | -- |
| 全球股債平衡ETF (AOA) | -- | -- | -- | -- | -- | -- | -- | -- | -- |
年化報酬率
| 2023 | 2022 | 2021 | 2020 | 2019 | 2018 | 2017 | 2016 | 2015 | 2014 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 本基金 | +6.76% | -3.94% | -1.74% | +1.70% | -- | -- | -- | -- | -- | -- |
| 全球股債平衡ETF (AOA) | +15.67% | -16.53% | +16.00% | +11.90% | +22.57% | -8.43% | +19.49% | +8.64% | -0.97% | +7.12% |
近30日淨值表
| 日期 | 淨值(台幣) | 漲跌 | 漲跌幅 |
|---|---|---|---|
| 2024/05/30 | 10.74290 | 0.0426 | +0.40% |
| 2024/05/29 | 10.70030 | 0.0027 | +0.03% |
| 2024/05/28 | 10.69760 | -0.0001 | 0.00% |
| 2024/05/27 | 10.69770 | -0.0098 | -0.09% |
| 2024/05/24 | 10.70750 | -0.0096 | -0.09% |
| 2024/05/23 | 10.71710 | -0.0204 | -0.19% |
| 2024/05/22 | 10.73750 | -0.0154 | -0.14% |
風險評等
歷史最大跌幅 (Max Drawdown)
過去5年
過去10年
風險指標
| 1年 | 3年 | 5年 | 10年 | ||
|---|---|---|---|---|---|
| 標準差 | 本基金 | 3.07% | 4.40% | -- | -- |
| 全球股債平衡ETF (AOA) | 12.06% | 14.24% | 16.01% | 13.09% |
